5 Token DeFi Terbaik Minggu Ini

Nilai Total terkunci (TVL) dalam protokol DeFi saat ini adalah aset senilai 72 miliar dolar. Pada puncak kenaikan, TVL sekitar 230 miliar dolar. Protokol DeFi telah bekerja tanpa gesekan dan mulus selama tren turun kuartal sebelumnya. Jadi, jika Anda berpikir untuk berinvestasi dalam token DeFi, berikut adalah daftar 5 token DeFi teratas minggu ini. Protokol-protokol ini juga berkinerja baik selama pasar beruang ini.

THORCHAIN

Berdasarkan Tendermint dan Cosmos SDK, ThorChain adalah sistem likuiditas lintas rantai terdesentralisasi. Itu hanya memutuskan bagaimana memindahkan aset sebagai respons terhadap aktivitas pengguna; itu tidak mematok atau membungkus barang. Sebagai manajer brankas tanpa pemimpin, THORChain memastikan bahwa setiap langkah prosesnya toleran terhadap kesalahan Bizantium.

Tujuan utama THORChain adalah untuk menyediakan likuiditas lintas rantai sambil mencegah sentralisasi dan penangkapan. Hanya aset yang disimpan di brankas THORChain yang diamankan, dan keamanan aset tersebut didukung oleh jaminan keuangan. Ekosistem THORChain didukung oleh token Rune, yang juga menawarkan insentif finansial yang diperlukan untuk menjaga keamanan jaringan. Empat peran penting untuk RUNE adalah:

• Likuiditas (sebagai aset penyelesaian)
• Keamanan (sebagai mekanisme tahan Sybil, dan sarana untuk mendorong perilaku ekonomi)
• Tata Kelola (menandakan prioritas on-chain)
• Insentif (membayar hadiah, membebankan biaya, mensubsidi gas)

RUNE digunakan untuk biaya transaksi jaringan. Baik harga jaringan tetap dan biaya berbasis slip dinamis berlaku untuk semua swap.

---

UNISWAP

Di blockchain Ethereum , cryptocurrency dapat ditukar menggunakan protokol Uniswap. Untuk mempromosikan ketahanan sensor, keamanan, dan penjagaan mandiri, protokol ini dibuat sebagai kumpulan kontrak pintar yang persisten dan tidak dapat ditingkatkan. Ini juga dimaksudkan untuk beroperasi tanpa menggunakan perantara tepercaya yang mungkin secara sewenang-wenang memberlakukan pembatasan akses.

Protokol Uniswap saat ini ada dalam tiga versi. Baik V1 dan V2 adalah open source dan berlisensi GPL. Likuiditas terkonsentrasi—likuiditas yang didistribusikan dalam kisaran harga tertentu—adalah konsep utama Uniswap v3. Dalam iterasi sebelumnya, likuiditas tersebar merata antara 0 dan tak terhingga di seluruh kurva harga.

Perbendaharaan komunitas Uniswap, tata kelola protokol Uniswap, dan sakelar biaya protokol semuanya dikendalikan oleh token ERC-20 UNI di jaringan Ethereum (0,05 persen dari biaya akan dikumpulkan oleh pemegang token UNI jika diaktifkan).

Anchorage Digital Mengumumkan Institusional Ethereum Staking

Anchorage Digital, sebuah perusahaan yang menyimpan cryptocurrency, hari ini mengumumkan debut layanan staking Ethereum untuk institusi. Melalui layanan ini, organisasi-organisasi ini akan dapat menerima manfaat yang terkait dengan aset digital terbesar kedua berdasarkan kapitalisasi pasar. Diogo Mónica, salah satu pendiri dan presiden Anchorage Digital, mengatakan dalam sebuah pernyataan,

"Dengan membuka jalan bagi institusi untuk mempertaruhkan Ethereum mereka, kami memberikan legitimasi yang lebih tinggi untuk aset yang diuji pasar—dan dalam prosesnya, menghilangkan risiko dompet panas bagi institusi yang ingin menghasilkan pendapatan baru dari crypto.”

Anchorage Digital berencana untuk menyimpan cryptocurrency klien institusional di cold storage untuk mengamankan dana mereka. Ini termasuk bank, perusahaan modal ventura, dan bahkan pemerintah. Berbeda dengan penyimpanan panas, yang terjadi ketika aset digital disimpan di dompet online , inilah saat offline.

Staking adalah teknik konsensus yang digunakan oleh blockchain Proof-of-Stake (PoS). Ini adalah saat pengguna blockchain mengunci cryptocurrency dengan imbalan koin asli blockchain, yang digunakan untuk memvalidasi transaksi. PoS berbeda dari mekanisme konsensus Proof-of-Work (PoW) yang digunakan Bitcoin, yang membutuhkan banyak komputasi intensif energi untuk membuat blok baru.

Penggabungan ETHEREUM

Blockchain terbesar kedua semakin dekat dengan "Merge" yang telah lama ditunggu-tunggu, di mana ia akhirnya akan menyelesaikan transisi dari PoW ke PoS, dan Anchorage baru saja meluncurkan staking Ethereum. Ethereum saat ini sedang dalam proses secara bertahap berubah menjadi blockchain PoS. Anchorage Digital, yang berkantor pusat di San Francisco, menerima piagam bank federal pada tahun 2021. Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang Office of the Comptroller of the Currency (OCC), sebuah divisi dari Departemen Keuangan yang membantu dalam regulasi bank nasional, mengambil inisiatif untuk menjadi yang pertama lembaga di Amerika Serikat untuk memberikan piagam bank federal ke bank aset digital.

OCC, cabang independen dari Departemen Keuangan AS, mencarter, mengatur, dan mengawasi semua bank nasional dan asosiasi tabungan federal serta cabang federal dan agen bank asing. OCC menjalankan misinya dengan:

• Menerbitkan peraturan dan perundang-undangan perbankan dan memberikan interpretasi dan pedoman hukum atas keputusan perusahaan bank yang mengatur praktik mereka.
• Mengunjungi dan memeriksa bank-bank yang diawasinya.
• Mengevaluasi aplikasi untuk piagam atau cabang bank baru; untuk usulan perubahan lain dalam struktur perusahaan bank atau kegiatannya; dan dari bank asing yang ingin beroperasi di Amerika Serikat berdasarkan piagam OCC.
• Memberlakukan tindakan korektif, bila perlu, pada bank yang diatur OCC yang tidak mematuhi undang-undang dan peraturan atau yang terlibat dalam praktik yang tidak aman atau tidak sehat.
• Melindungi konsumen dengan memastikan bank memberikan akses yang adil dan perlakuan yang sama kepada nasabah dan mematuhi undang-undang perbankan konsumen.

---

AAVE

Pengguna dapat terlibat dalam Aave, sistem likuiditas non-penahanan yang terdesentralisasi, sebagai deposan atau peminjam. Peminjam memiliki pilihan untuk meminjam dengan metode overcollateralized (terus-menerus) atau undercollateralized (likuiditas satu blok), sementara deposan menawarkan likuiditas ke pasar dengan imbalan pendapatan pasif. Jumlah yang dapat Anda pinjam tergantung pada nilai yang Anda setorkan dan likuiditas yang tersedia. Misalnya, jika tidak ada cukup likuiditas atau jika kesehatan Anda mencegahnya, Anda tidak dapat meminjam aset.

Bertransaksi dengan protokol memerlukan biaya untuk menggunakan Ethereum Blockchain, yang didasarkan pada kesehatan jaringan dan kerumitan transaksi. Biaya gas telah dikurangi untuk semua fungsi yang diperlukan dengan Aave V3. Di seluruh papan, harga gas telah menurun sekitar 20-25%.

---

SYNTHETIX

Dibangun di atas Ethereum dan Optimis (solusi penskalaan lapisan dua yang dibangun di atas Ethereum), Synthetix adalah platform DeFi untuk mengeluarkan aset sintetis. Synthetix Network Token (SNX), yang ketika dikunci dalam kontrak mengizinkan pembuatan aset sintetis, berfungsi sebagai keamanan untuk aset virtual (Synths) ini.

Pengguna dapat melakukan konversi antara Synths secara langsung melalui kontrak pintar menggunakan arsitektur agunan gabungan ini, menghilangkan persyaratan untuk rekanan. Masalah likuiditas dan selip yang dimiliki DEX diselesaikan dengan pendekatan ini. Saat ini, Synthetix mendukung uang fiat fiat, posisi cryptocurrency long dan short, dan komoditas.

Di atas arsitektur Synthetix, banyak protokol telah dikembangkan. Kwenta, yang menyediakan pertukaran spot dan futures abadi, Lyra, yang menyediakan perdagangan opsi, Curve, yang menyediakan swap lintas-aset, dan dHEDGE, yang memungkinkan investor mengumpulkan dana mereka dan menyediakan layanan dana lindung nilai terdesentralisasi.

Pemilik SNX didorong untuk mempertaruhkan token mereka karena integrator membayar mereka bagian proporsional dari biaya yang dibuat dari aktivitas di Synthetix (Kwenta, Lyra, Curve, dHEDGE, dan banyak lainnya). Nilai token SNX berasal dari hak istimewa untuk berpartisipasi dalam jaringan dan menangkap biaya yang dibuat dari pertukaran Synth. Memiliki SNX tidak diperlukan untuk berdagang di jaringan Synthetix.

---

LIDO DAO

Sebuah grup bernama Lido DAO menciptakan layanan staking cair untuk Ethereum. Lido memungkinkan pengguna untuk mendapatkan keuntungan staking tanpa memelihara infrastruktur staking atau mengunci aset. Pengguna dapat mempertaruhkan eter dalam kontrak pintar Lido dan mendapatkan eter yang dipertaruhkan dalam bentuk stETH.

Token kemudian dipertaruhkan oleh kontrak pintar yang dikendalikan DAO dengan operator node pilihan DAO. DAO bertanggung jawab atas uang yang disetorkan pengguna; operator node tidak pernah memiliki akses ke uang secara langsung.

Token stETH dapat ditransfer kapan saja dan tidak tunduk pada batasan yang terkait dengan kurangnya likuiditas, tidak seperti eter yang dipertaruhkan. Seluruh jumlah eter yang dipertaruhkan akan dikalikan dengan hadiah dan dipotong dari denda pemotongan untuk menentukan saldo token stETH.

Token asli proyek adalah LDO. Berbagai kasus penggunaan token LDO adalah:

• Tata Kelola : Pengguna dapat memilih ide untuk menentukan faktor penting termasuk struktur biaya, operator node, dan penugasan oracle.
• Nilai Akrual : DAO, dana asuransi pemotongan, dan operator node masing-masing menerima 10% dari pendapatan dari staking. Lido DAO memperoleh nilai dengan memperoleh 5% dari semua pembayaran taruhan waktu nyata.
• Insentif Likuiditas : Sebagai imbalan atas imbalan LDO, pengguna dapat meminjamkan likuiditas ke token liquid-staking.